سياسة KYC وAML في 1win

تُطبّق 1win إجراءات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال بهدف التأكد من صحة بيانات المستخدمين، والحدّ من الاحتيال، ومنع الأنشطة المالية غير المشروعة بجميع أشكالها. تُرسي هذه الإجراءات قواعد واضحة تكفل سلامة المستخدم وحماية حسابه.

تشمل الضمانات التي توفرها هذه السياسة:

• ضمان اللعب العادل لجميع أصحاب الحسابات دون استثناء
• حماية بيانات المستخدمين الشخصية والمالية
• توفير مستوى عالٍ من الشفافية في جميع العمليات
• الامتثال الكامل للمتطلبات التنظيمية المعمول بها في مصر
• الحفاظ على بيئة تشغيل آمنة ومستقرة

يتعين على كل مستخدم جديد إتمام عملية التحقق من هويته قبل الوصول الكامل إلى خدمات المنصة، ويشمل ذلك تقديم الوثائق المطلوبة في الوقت المحدد والاستجابة لأي طلبات إضافية. قد تشمل الوثائق المطلوبة ما يلي:

• وثيقة هوية رسمية صادرة عن جهة حكومية تتضمن صورة شخصية، كبطاقة الرقم القومي أو جواز السفر أو رخصة القيادة
• مستند يُثبت عنوان الإقامة الحالي، مثل فاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب مصرفي
• وثيقة تُثبت ملكية وسيلة الدفع المستخدمة في المعاملات المالية على المنصة

تعتمد 1win منظومة متكاملة من الضوابط الرقابية لمنع غسل الأموال والأنشطة المالية غير المشروعة، وتعمل هذه الضوابط بصورة مستمرة لضمان سلامة جميع العمليات على المنصة. تتضمن هذه الضوابط:

• مراقبة مستمرة للمعاملات المالية والأنشطة الحسابية بحثاً عن أي نمط مثير للريبة
• تفعيل قواعد كشف آلية تُنبّه فور رصد أي نشاط مشبوه
• تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة في الحالات التي تنطوي على مخاطر مرتفعة
• مراجعة التحويلات المالية الكبيرة أو غير المعتادة قبل تنفيذها أو بعده مباشرة
• تصنيف المستخدمين وفق مستوى المخاطرة المرتبط بكل حساب
• فحص الحسابات مقابل قوائم العقوبات الدولية وقواعد بيانات الأشخاص المعرّضين سياسياً
• الإبلاغ عن الحالات المشبوهة للجهات التنظيمية المختصة متى اقتضى القانون ذلك

تُطبّق المنصة قيوداً صارمة تدعم الامتثال لسياسة التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال، وتصبّ في مصلحة جميع المستخدمين. تشمل الأنشطة المحظورة تحديداً:

• إنشاء أكثر من حساب واحد أو توظيف حسابات متعددة لتحقيق مكاسب غير مشروعة
• تقديم وثائق هوية مزوّرة أو منتزعة من أشخاص آخرين
• محاولة تمرير أموال غير مشروعة عبر المنصة بأي أسلوب
• التلاعب بأنظمة المنصة أو استغلال ثغرات تقنية للحصول على مكاسب غير مستحقة
• إتاحة الوصول إلى الحساب لأطراف أخرى أو بيعه أو التنازل عنه
• استخدام وسائل دفع لا يملكها صاحب الحساب أو غير مُفوَّض باستخدامها
• تقديم بيانات شخصية مضللة أو غير مطابقة للواقع عند التسجيل أو التحقق

تستدعي أي مخالفة لسياسة التحقق من الهوية أو مكافحة غسل الأموال اتخاذ إجراءات تصحيحية فورية، وتتناسب هذه الإجراءات مع طبيعة المخالفة وجسامتها. تشمل التدابير المحتملة: تعليق الحساب بصورة مؤقتة أو إغلاقه نهائياً، وتجميد الأموال المرتبطة بنشاط مشبوه أو مصادرتها، وإلغاء الرهانات أو الأرباح المتصلة بالمخالفة، والإبلاغ عن الحالة للجهات التنظيمية أو القانونية المختصة متى كان ذلك مقتضياً بموجب القانون.

يتحمل كل مستخدم مسؤولية تقديم بيانات دقيقة وصحيحة عند التسجيل، والحرص على تحديثها فور طروء أي تغيير، إذ تُشكّل صحة هذه البيانات أساساً لعملية التحقق من الهوية. يتعين كذلك إتمام إجراءات التحقق خلال المهل الزمنية المحددة والاستجابة لأي طلبات وثائق إضافية في أقرب وقت ممكن. يقتصر استخدام وسائل الدفع على تلك التي يمتلكها صاحب الحساب ومُسجَّلة باسمه حصراً دون سواه. في حال رصد أي نشاط مشبوه أو غير مألوف على الحساب، يُلزَم المستخدم بإبلاغ فريق دعم المنصة فوراً دون تأخير.

تحرص 1win على صون مبادئ اللعب العادل والشفافية الكاملة في جميع عملياتها، بوصفهما ركيزتين أساسيتين لبيئة تشغيل آمنة تحمي حقوق المستخدمين وتصون مصالحهم. يتجلى ذلك في المبادئ التالية:

• الامتثال التام لمعايير التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال المعتمدة دولياً ومحلياً
• الحفاظ على سرية البيانات الشخصية وحمايتها وفق أعلى معايير الأمان المعلوماتي
• مراقبة مستمرة لأي نشاط مشبوه للحفاظ على سلامة جميع العمليات
• منع أي شكل من أشكال التلاعب أو السلوك غير النزيه داخل المنصة
• توفير دعم متخصص للمستخدمين فيما يخص مسائل السلامة وحماية الحسابات
• تعزيز مبدأ المسؤولية المشتركة بين المنصة والمستخدمين في الحفاظ على بيئة آمنة
• ضمان تكافؤ الفرص وتطبيق شروط متساوية على جميع أصحاب الحسابات دون تمييز